Financieel Inzicht

Bent u op de hoogte van;
- wat er geregeld is op gebied van verzekeringen?
- hoe het (nabestaande)pensioen eruit ziet?
- wat uw naaste heeft geregeld bij overlijden?
- waarvan u op de hoogte moet zijn wanneer het leven anders loopt dan gepland?  

Zomaar een aantal vragen die op zouden kunnen komen wanneer zaken veranderen.

Wanneer er veranderingen plaatsvinden op het gebied van gezondheid, heeft dit vaak ook financiële consequenties. Het inkomen waar u aan gewend bent kan veranderen en fiscale zaken kunnen worden beïnvloed. Het is daarom verstandig om een goede inventarisatie te maken van wat er wel en niet geregeld is op financieel gebied. Hiermee weet u wat u op dit gebied kunt verwachten. Dit geeft duidelijkheid en doorgaans rust. 

Vaak is men onvoldoende op de hoogte van wat de ander (uw partner, uw naaste waar u voor zorgt etc.) belangrijk vindt wanneer het leven anders loopt dan gepland. Of heeft degene die achterblijft onvoldoende zicht of zaken wel of niet (goed) geregeld zijn. Vaak komt dit besef pas wanneer de andere partij niet meer in staat is om dit zelf te doen. Dit kan vervelende gevolgen hebben, omdat bepaalde zaken op zo'n moment lastig of zelfs niet meer te regelen zijn!

Het is zinvol om tijdig zaken te regelen met betrekking tot erfrecht, zoals het opstellen van een testament of, misschien nog belangrijker, een levenstestament. 

Vanuit mijn expertise op financieel gebied kan ik begeleiding en advies bieden op verschillende terreinen:

1. Estateplanning: Ik analyseer de huidige situatie met betrekking tot erfrecht en testamentair recht. Samen inventariseren we de wensen op dit gebied. Indien de huidige situatie niet voldoet aan deze wensen, ontvangt u advies over mogelijke opties. 
2. Inzicht in huidig inkomen en financiële positie.
3. Ondersteuning bij belastingaangifte.
4. Mocht er uit de inventarisatie blijken dat er aanvullende actie nodig is op gebied van verzekeringen, hypotheken, vermogensbeheer etc., dan kan ik samen met u kijken welke partij hiervoor ingeschakeld kan worden.